FormationEtMetier
Explorer les métiers
Code ROME C1206 Banque, Assurance, Immobilier

Conseiller

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demande

Le métier en bref

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Comment accéder à ce métier ?

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, …) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Salaire

Débutant

Entre 1800 et 2200 €/mois net pour un débutant (0-2 ans). Correspond à un niveau Bac+2/3 avec peu d'expérience, souvent en début de carrière dans une banque de détail.

Médian

Salaire médian autour de 2400 à 3000 €/mois net après 3-5 ans d'expérience, avec un portefeuille client consolidé.

Senior

Avec 10 ans et plus, et une gestion de clientèle spécialisée (professionnels, entreprises) ou des responsabilités d'encadrement, la rémunération peut atteindre 3200 à 4200 €/mois net selon le secteur et la taille de l'entreprise.

Ce qui fait varier la rémunération

  • Type de clientèle gérée (particuliers, professionnels, entreprises) et taille du portefeuille.
  • Localisation géographique (les salaires sont souvent plus élevés en région parisienne).
  • La politique de rémunération de l'établissement bancaire (fixe + primes sur objectifs commerciaux).

Formation & diplômes

Pour devenir conseiller bancaire, les voies de formation sont principalement celles de l'enseignement supérieur court (Bac+2/3) à dominante commerciale ou financière. L'apprentissage est une voie très prisée pour acquérir une expérience professionnelle significative tout en étant formé.

  • BTS Banque, Négociation et Digitalisation de la Relation Client (NDRC), Management Commercial Opérationnel (MCO).
  • BUT Gestion des Entreprises et des Administrations (GEA), Techniques de Commercialisation (TC).
  • Licence professionnelle Métiers de la banque, de la finance, de l'assurance.

Qualités requises

  • Excellent sens du service client et aisance relationnelle.
  • Capacités commerciales, de négociation et de persuasion.
  • Rigueur, esprit d'analyse et connaissance des produits financiers et de la réglementation.

Compétences clés

Conseiller une organisation, une structure Mettre à jour un dossier, une base de données Gérer les risques de cybersécurité Négocier des conditions de financement avec des banques Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement Contrôler des comptes débiteurs Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits Monter un dossier de crédit Arrêter les termes d'un contrat Gérer des réclamations et litiges Gérer une procédure contentieuse Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes Conduire un entretien de vente

Évolutions de carrière

Le conseiller bancaire peut évoluer vers la gestion de clientèles plus spécifiques et à fort enjeu (professionnels, entreprises, gestion de patrimoine, clientèle haut de gamme). Il peut également prendre des responsabilités d'encadrement, par exemple en devenant responsable d'agence bancaire ou chef de marché. Une spécialisation en crédit immobilier ou en assurance est aussi possible.

Métiers vers lesquels évoluer

Conseiller Conseiller Chargé Directeur Courtier Analyste de crédits et risques bancaires Courtier Chargé

À retenir

  • C'est un métier clé de la relation client, essentiel pour la fidélisation et le développement commercial des banques.
  • Le secteur bancaire est en constante évolution, nécessitant une bonne adaptabilité aux outils digitaux et aux nouvelles offres.
  • Le marché de l'emploi pour les conseillers bancaires est dynamique, avec des opportunités régulières de recrutement et d'évolution.

Questions fréquentes

Quelle formation pour devenir Conseiller bancaire ?
Un diplôme de niveau Bac+2 ou Bac+3 dans le commerce, la gestion ou la banque est généralement requis, comme un BTS, un BUT ou une Licence professionnelle.
Quel est le salaire d'un Conseiller bancaire débutant ?
Un conseiller bancaire débutant peut espérer un salaire net mensuel compris entre 1800 et 2200 € net.
Quelles sont les perspectives d'évolution ?
Les perspectives sont variées : gestion de clientèles spécialisées (professionnels, entreprises), gestion de patrimoine, ou postes d'encadrement comme responsable d'agence.

Autres intitulés de ce métier

Attaché / Attachée de clientèle de banque Chargé / Chargée de clientèle bancaire Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque Chargé / Chargée de clientèle de banque Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits Chargé / Chargée de gestion bancaire Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire Conseiller / Conseillère en crédit immobilier Conseiller / Conseillère en produit épargne Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire Conseiller financier / Conseillère financière banque postale Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle Gestionnaire de clientèle bancaire