Le métier en bref
Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs. À l'interface entre le commercial, le conseil et l'expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées. Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires. Met en ½uvre des mandats de gestion.
Comment accéder à ce métier ?
Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est le plus souvent requis. Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.
Salaire
Entre 2200 et 2800 €/mois net pour un débutant (0-2 ans) avec un Bac+4/5 et un stage significatif. Ce salaire inclut souvent une part variable liée aux objectifs.
Salaire médian autour de 3500 à 5000 €/mois net après 3-5 ans d'expérience, avec un portefeuille client développé et des performances confirmées.
Avec 10 ans et plus, la rémunération peut atteindre 6000 à 10000 €/mois net et plus, selon l'importance du portefeuille géré, la structure et la région.
Ce qui fait varier la rémunération
- La taille et le type de structure (banque privée, cabinet indépendant, assureur).
- La performance commerciale et la taille du portefeuille client.
- La région d'exercice et la spécialisation (gestion de fortune, immobilier).
- Les primes sur objectifs, intéressement, participation et avantages en nature (véhicule de fonction).
Formation & diplômes
L'accès à ce métier se fait généralement après un parcours en enseignement supérieur (Bac+4/5), souvent complété par une première expérience significative. L'apprentissage est une voie appréciée pour acquérir l'expérience terrain nécessaire.
- Master en Gestion de Patrimoine (universités, écoles de commerce).
- Master en Finance, Banque, Assurance.
- Diplôme d'une Grande École de Commerce, avec une spécialisation finance.
- Diplôme en Droit des affaires ou Droit fiscal.
Qualités requises
- Excellent relationnel et sens de l'écoute.
- Capacités commerciales et de négociation.
- Rigueur, autonomie et sens des responsabilités.
- Pédagogie et capacité à simplifier des concepts complexes.
- Discrétion et éthique professionnelle.
Compétences clés
Évolutions de carrière
Après plusieurs années, un conseiller peut évoluer vers la gestion de clientèles haut de gamme (gestion de fortune), prendre des responsabilités managériales (chef d'équipe, responsable d'agence), ou choisir de créer son propre cabinet de conseil en gestion de patrimoine.
Métiers vers lesquels évoluer
À retenir
- Un métier à forte dimension relationnelle et commerciale, nécessitant une expertise technique pointue.
- Le marché de l'emploi est porteur, avec une demande croissante pour le conseil en patrimoine.
- Une profession réglementée qui exige une mise à jour constante des connaissances juridiques et fiscales.